Реструктуризация активов и обязательств: как снизить долговое бремя и высвободить деньги для выживания бизнеса
Долговая нагрузка стала непосильной, и большая часть выручки уходит на обслуживание кредитов? На балансе есть непрофильные или неэффективные активы, но нет времени и сил на их продажу? Банки отказываются идти навстречу? Долговой кризис требует решительных действий по оптимизации баланса.
Реструктуризация активов и обязательств – это комплекс мер по финансовому оздоровлению компании. Мы действуем как ваши переговорщики и финансовые советники, помогая провести инвентаризацию активов, найти покупателей и договориться с кредиторами о новых, посильных условиях.
Кому будет полезна эта услуга?
Собственникам компаний с высокой долговой нагрузкой, где большая часть выручки уходит на обслуживание кредитов.
Если долги душат бизнес — обсудите с финансовым советником возможные варианты реструктуризации.
Направления работы
Мы используем все доступные инструменты для разгрузки баланса.
- Инвентаризация и оценка активов. Анализ всего портфеля активов (недвижимость, оборудование, дочерние компании, нематериальные активы) на предмет ликвидности и соответствия стратегии.
- Подготовка и проведение сделок. Поиск покупателей, подготовка инвестиционных меморандумов, сопровождение сделок по продаже непрофильных активов.
- Переговоры с кредиторами. Разработка стратегии переговоров с банками и другими кредиторами, подготовка предложений о реструктуризации (отсрочка, снижение процента, списание части долга).
- Юридическое сопровождение. При необходимости, помощь в подготовке к процедуре банкротства в целях финансового оздоровления.
Результат: снижение давления и высвобождение денег
- Снижение долговой нагрузки на 20-50% за счет реструктуризации и списания.
- Высвобождение денежных средств от продажи непрофильных активов для финансирования основной деятельности.
- Улучшение структуры баланса и снижение рисков.
- Получение «передышки» для восстановления бизнеса.
Инвестиции в финансовое оздоровление
Данная услуга обычно оказывается по success-fee модели (10-12% от суммы закрытой сделки или достигнутой экономии). Также возможна комбинация фиксированного гонорара за аналитическую работу и процента от результата. Это мотивирует нас на достижение максимального эффекта для вас.
Пример релевантного кейса:
«Провели оптимизацию портфеля активов для промышленной группы. Организовали продажу непрофильного подразделения по производству упаковки и провели переговоры с консорциумом банков о реструктуризации основного кредита. В результате ежемесячные кредитные платежи снизились на 40%, а вырученные от продажи средства были направлены на модернизацию ключевого производства».
Реструктуризация как путь к восстановлению
Эта работа требует комплексного подхода:
- После внедрения прогноза ДДС (CFF) (8.2). Прогноз показывает, какой объем средств нужно срочно высвободить.
- В связке с режимом экономии (8.4). Реструктуризация решает проблему постоянных затрат (долг), а режим экономии — операционных.
- После антикризисного аудита (8.1). Аудит помогает выявить наиболее проблемные активы и обязательства.
№ услуги: 8.3
Пакет (для кого): Антикризисное управление (Собственники)
Связь с другими услугами: Оперативный план, Антикризисный аудит
Конфигурация: (8.2 -> 8.3 -> 8.4)